商品の特徴
- 少ない金額から購入できます。
- お客さまに代わって、資産運用の専門家が運用します。
- 国内外の株式、債券などに分散投資します。
- 運用対象の違いによって様々なタイプの商品があり、お客さまのニーズにあわせて商品を選ぶことができます。
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- このページの情報はウエルスアドバイザー株式会社から提供されています。
- この情報は投資判断の参考としての情報提供のみを目的としており、投資勧誘を目的としたものではありません。また、ウエルスアドバイザー株式会社が信頼できると判断したデータにより作成しましたが、その正確性、安全性等について保証するものではありません。
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[ご購入の際の注意事項]
【投資信託は次の特徴をご理解のうえ、ご購入くださいますようお願いいたします。】
- 投資信託は預金、保険契約ではありません。
- 投資信託は預金保険の対象ではありません。
- 当金庫が取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
- 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
- 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
- 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
- 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
- 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
- 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧下さい。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店にご用意しています。
- 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
[つみたてNISAに関する留意点]
- 「つみたてNISA」と「一般NISA」は選択制となり、併用はできません。非課税の適用を受ける勘定(「つみたてNISA」または「一般NISA」)の種類を変更する場合には、所定の変更手続きが必要となります。
- 「一般NISA」から「つみたてNISA」への保有商品の移行はできません。また、同様に「つみたてNISA」から「一般NISA」への移行もできません。
- 「つみたてNISA」では、非課税期間終了後のロールオーバーはできません。また、過去に購入した「一般NISA」での残高についても、「つみたてNISA」を選択している年については、ロールオーバーができません。
- 投資対象は一定条件を満たす商品に限定されます。「つみたてNISA」の対象となる商品は、法令により様々な条件が設けられており、「つみたてNISA」の要件(非毎月分配型、信託期間が20年以上等)を満たす一定の商品に限られます。
- 積立契約(累積投資契約)に基づく定期かつ継続的な方法による買付を行います。
- 「つみたてNISA」では、購入した投資信託の信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます。
- 基準経過日における氏名・住所の確認が必要となります。金融機関等は、基準経過日(初めて「つみたてNISA」用の勘定を設けた日から10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日)における「つみたてNISA」口座開設者の氏名・住所について確認を行う必要があります。