三井住友アセットマネジメントは２３日、インターネットで投資信託の直接販売を開始すると発表した。直接販売とは、運用会社が販売会社を経由せずに投資家に直接商品を販売することを言い、投資家はコストを抑えることができるメリットがある。４月１日より国内のホームページ上で口座開設の受け付けを開始する。

　対象となるのは、これまで主に確定拠出年金（以下、ＤＣ）向けで販売されてきた、「ＳＭＡＭ・グローバルバランスファンド（機動的資産配分型）」、「三井住友・ライフビュー・バランスファンド３０（安定型）」（以下、「３０」）、「三井住友・ライフビュー・バランスファンド５０（標準型）」（以下「５０」）、「三井住友・ライフビュー・バランスファンド７０（積極型）」の４本のバランス型ファンド。いずれも購入時の手数料を無料とする。

　モーニングスターの調べでは、「三井住友・ライフビュー・バランスファンド」シリーズの３本は、これまでもＳＢＩ証券など一部のネット証券を通じて購入が可能であったが、保有期間中のコストである信託報酬など（監査報酬など含む、税込み）は、いずれもモーニングスターのカテゴリー平均を下回っており、なかでも「３０」は信託報酬が０．９８％と、カテゴリー平均と比較して０．５１％低い。低コストであることが長期の運用成績にも良い影響を与えており、モーニングスターレーティングはすべてのファンドが３ツ星以上で、うち、「３０」と「５０」の２本が２月末時点で４ツ星となっている。

　「ＳＭＡＭ・グローバルバランスファンド（機動的資産配分型）」は、ＤＣ向け以外では初めて投資家が購入可能となった。国内外の株式・債券に分散投資をしながら、市場環境に合わせ、機動的に資産配分の変更を行うが、信託報酬等（同）は０．６４％と非常に低く抑えられており、資産運用のコアに欠かせない１本となりそうだ。

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提供：モーニングスター社