野村アセットマネジメントは３月６日、ロボットアドバイザー「Ｆｕｎｄｓ　Ｒｏｂｏ」を組み入れたスマートフォンアプリ「ｍｏｎｅｂｙ（マネビー）」を提供開始した。「マネビー」は、東京大学発のＦｉｎＴｅｃｈベンチャーであるＦｉｎａｔｅｘｔ社と共同開発し、初心者向け学習機能なども搭載し、日常的に使えるアプリとしている。同アプリの開発の狙いと今後の展望について野村アセットマネジメント投資信託営業企画部シニア・マネージャーの芹澤譲二氏と投資信託営業統括部戦略推進チームマネージャーの瀧本淳氏に聞いた。

――「Ｆｕｎｄｓ　Ｒｏｂｏ」は今年１月にリニューアルしたが、リニューアルへの反応は？

　芹澤　１月のリニューアルは質問項目を増やして、より精緻な診断結果を提供することにした。７つの質問によって、「Ｆｕｎｄｓ−ｉ」シリーズのインデックスファンドを使って実現できる２万５４７０通りのポートフォリオから結果を例示する。また、おおよそのリスク・リターンの水準を満たすバランス型ファンドを例示するようになった。

　「Ｆｕｎｄｓ　Ｒｏｂｏ」は首都大学東京の内山朋規教授の監修のもと、学術的な研究成果も踏まえて客観的なデータ分析に基づく資産運用診断を提供している。「Ｆｕｎｄｓ　Ｒｏｂｏ」は、Ｆｕｎｄｓ−ｉシリーズの専用サイト内で提供しているが、リニューアル以来、ページビュー、ユニークユーザともにリニューアル前の約２倍になっている。

――スマホアプリ「マネビー」開発の意図は？

　芹澤　そもそも「Ｆｕｎｄｓ　Ｒｏｂｏ」のＷｅｂ版を開発していた時から、アプリ開発は視野に入っていた。近年、２０代、３０代の方々はＰＣを持っていない方もいて、インターネットへのアクセスはスマートフォンが中心になっている。実際に、Ｗｅｂ版の「Ｆｕｎｄｓ　Ｒｏｂｏ」の利用状況をみても、４０代の利用者が中心で、４０代と５０代を合わせると半数を超える。２０代の利用者は１０％程度にとどまる。スマホアプリを投入することによって、より若い方々に利用していただきたいと考えている。

――「マネビー」でできることは？

　瀧本　５つの機能がある。「マネビー」というネーミングは、「マネー」と「学び」を掛け合わせた造語で、「投資」や「ファンド」よりも一般的な金融ワードである「マネー」を使うことで、広がりのあるサービスにしていく意志を表した。開発を担当したＦｉｎａｔｅｘｔ社は、金融に関する知識はしっかりしているが、若い会社で若い感性で、分かり易いＵＩ（ユーザインターフェイス）の開発などに優れている。

　一つは「Ｆｕｎｄｓ　Ｒｏｂｏ」の機能。また、「予想ゲーム」として、日経２２５とＮＹダウの翌営業日の騰落を「上がる」「変わらない」「下がる」の３択で答えてもらう。日米の株価指数を用意したことによって、日中にはＮＹダウ、夜間は日経２２５を予想することで、日夜でゲームに参加していただける。

　そして、「掲示板」機能では、意見交換が気軽にできるようにした。「スクール」機能は、「日経平均株価とは」「ＴＯＰＩＸとは」など、用語解説をはじめ、投資手法の解説など、金融に関するわかりやすい学びの場を提供する。加えて、「プロフィール」では、アクセス履歴や過去のＦｕｎｄｓ　Ｒｏｂｏでの診断結果などがわかるようにした。

　一方、「マネビー」の特徴として、「予想ゲーム」に参加するなど、「マネビー」を利用することで「投資ＩＱ」というポイントを付与していく。この「投資ＩＱ」を貯めることによって、何らかの優待サービスを提供する予定だ。楽しみながら、日常的に使っていただくサービスとして「マネビー」の定着を目指したい。

――今後の「Ｆｕｎｄｓ−ｉ」シリーズの展望は？

芹澤　「Ｆｕｎｄｓ−ｉ」は基本的なインデックスファンドのシリーズ１６本で構成され、それに加え、米国ハイイールド債や米国株式配当貴族などサテライト的に使う「フォーカス」シリーズ４本。そして、バランス型ファンド「Ｍｙ　Ｆｕｎｄｓ−ｉ」シリーズ５本。合計で２５本のファンドをご提供させていただいている。

　そして、サポートツールとしての「Ｆｕｎｄｓ　Ｒｏｂｏ」や「投信アシスト」などや、「インデックスファンド活用術」などのコンテンツを提供する専用ホームページを作っている。

　すでに５０社を超える販売会社でお取扱いいただいているが、現在、販売員向けのサポートツールの開発を検討しており、販売員の方々のサポートを今後も継続していきたい。資産形成のコアからサテライトまで、常に使っていただけるファンドシリーズとして育てていきたい。
提供：モーニングスター社