金融庁は先日、フィデリティ投信のターゲットイヤー型ファンドシリーズ「フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）」（愛称：将来設計（ベーシック））の「２０６５」と「２０７０」を、つみたてＮＩＳＡの対象ファンドに追加した。つみたてＮＩＳＡ対象ファンドは、指定インデックス投資信託１８１本、指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投資信託等）２２本、ＥＴＦ７本の計２１０本となる。

　「フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）」は目標年（ターゲットイヤー）に向けて資産配分を変更（リスク資産のウエイトを逓減）するターゲットイヤー型ファンド。国内外のインデックスファンドへの投資を通じて、国内・先進国・新興国株式、世界債券、国内短期債券、短期金融商品等に投資する。ターゲットイヤーの異なる９ファンドからなり、既につみたてＮＩＳＡ対象ファンドに採用されている「２０４０」、「２０４５」、「２０５０」、「２０５５」、「２０６０」に続いて、今回「２０６５」、「２０７０」が採用された。「２０６５」、「２０７０」ともに２０２２年２月２８日に運用を開始したばかりで、目論見書によると、当初の資産配分は両ファンドともに「国内株式１５％、先進国海外株式７０％、新興国株式１５％」としている。

　つみたてＮＩＳＡ対象ファンドは２０１８年１月の制度開始後数度にわたって追加されてきた。便宜的に現時点（２０２２年３月３０日時点）の対象ファンド（ＥＴＦ除く２０３本）について、同年２月の純資金流出入額を見ると、２３０１億円の純資金流入と１５カ月連続の流入超過となった（注）。同月末時点の純資産残高の合計は７兆７１９５億円。米金融政策の引き締め前倒し観測から日米欧で株安となった同年１月は一時的に落ち込んだものの、２０２０年後半からの増加基調は継続している。

（注）集計に当たっては、つみたてＮＩＳＡ口座以外の一般口座を通じた資金フローも含まれている点をお断りしたい
提供：モーニングスター社