大和アセットマネジメントは２４日、「ダイワＳｏｃｉｅｔｙ　５．０関連株ファンド（愛称：スマートテクノロジー）」シリーズを７月２０日に新規設定すると発表した。新型コロナウイルスの感染拡大を背景に需要拡大が見込まれるテクノロジー関連分野に幅広く投資する。ＩｏＴ（モノのインターネット）関連やＡＩ（人工知能）関連など、投資先分野に属するファンドの多くは、コロナショック時におけるパフォーマンスが良好であった。コロナウイルスの感染再拡大が拭えない中、同ファンドは、ポストコロナ社会を見据えた投資家の関心を集める可能性がある。

　同シリーズは、実質的に、Ｓｏｃｉｅｔｙ　５．０をテーマに選択したファンドへの投資を通じて、日本を含む世界の企業の株式に投資する。リリースによると、Ｓｏｃｉｅｔｙ　５．０とは、Ｓｏｃｉｅｔｙ　１．０（狩猟社会）、Ｓｏｃｉｅｔｙ　２．０（農耕社会）、Ｓｏｃｉｅｔｙ　３．０（工業社会）、Ｓｏｃｉｅｔｙ　４．０（情報社会）に続く、未来社会のモデルを意味する言葉。同ファンドでは、Ｓｏｃｉｅｔｙ　５．０を「支える技術（デジタル基盤技術等）」「健康的な暮らし（医療等）」「便利な暮らし（省力化等）」「豊かな暮らし（消費・サービス等）」の４つのコンセプトに分けて、成長性などから各コンセプトへの投資配分を決定。次に、競争優位性などを考慮して各コンセプト内の投資先ファンドとコンセプト内における投資配分を決定する。

　リリースをみると、「支える技術」ではＩｏＴ関連、サイバーセキュリティー関連、ＡＩ関連などのファンドやＥＴＦに投資。「健康的な暮らし」では医療機器関連やゲノム関連など、「便利な暮らし」ではフィンテック関連、ロボット関連など、「豊かな暮らし」ではｅコマース（電子商取引）関連、クラウドコンピューティング関連などのファンドやＥＴＦに投資する。いずれも、対人接触の減少というポストコロナ社会において求められる分野に関するものばかりだ。

　分配方針によって「資産成長型」と「予想分配金提示型」の２コースに分かれる。「資産成長型」は年２回決算型。「予想分配金提示型」は毎月決算型で、分配金額は原則として基準価額の水準によって予め提示されている金額となる。１万口当たりの分配金額は、期末前営業日の基準価額が１万円以上１万１０００円未満の場合は１００円、１万１０００円以上１万２０００円未満の場合は２００円などであり、１万円未満の場合は分配を見送る。

　投資先ファンドの信託報酬を踏まえた実質的な信託報酬等（税込）は年率１．６７％−１．９６％程度。参考までに、日本を含む先進国の株式に投資するモーニングスターカテゴリー「国際株式・グローバル・含む日本（為替ヘッジなし）」内のアクティブファンドの平均は１．６０％である。販売会社は大和証券。

　なお、国内公募追加型株式投信（ＥＴＦ除く）の株式型アクティブファンドを対象に、同ファンドの主な投資先分野に属するファンドの２０年５月末時点の３カ月トータルリターンの平均を見ると、ＩｏＴ関連（＊）の１３．６８％を始め、ＡＩ関連１１．０３％、ロボット関連９．６９％、ヘルス・ゲノム関連８．６７％、フィンテック関連８．６０％、セキュリティ関連７．０９％となり、いずれも株式型アクティブファンドの平均−１．５３％を大きく上回った。

＊ＩｏＴ関連はファンド名に「ＩｏＴ」、ＡＩ関連は「ＡＩ」、ロボット関連は「ロボ」、ヘルス・ゲノム関連は「ヘルス」もしくは「ゲノム」、フィンテック関連は「フィンテック」、セキュリティー関連は「セキュリティ」を含むファンドが対象。
提供：モーニングスター社