ＩＣＩ（米国投資信託協会）が行った調査で、米国では若い世代ほど人生のより早い段階で投信“デビュー”を経験していることが分かった。

　ＩＣＩが２０日に発表した米投信保有状況に関する調査によると、米国で投信を保有する世帯のうち、世帯主が最初に投信を購入した年齢（中央値）は５４−６２歳の「後期ベビーブーム世代」が３１歳であるのに対して、３８歳−５３歳のいわゆる「Ｘ世代」が２６歳、１８歳−３７歳のいわゆる「ミレニアル世代」は２４歳となっている。

　背景にあるのは老後への不安だ。同調査によると、投信の保有目的についての回答は「老後」が９３％と圧倒的に多く、「緊急資金の準備」の４６％、「節税目的」の４５％などを大きく上回っている。また、確定拠出年金などの年金プランでのみ投信を保有しているとの回答が「ミレニアル世代」で４７％と最も高く、「Ｘ世代」の３８％、「ベビーブーム世代」の３３％などを上回っており、若い世代の方がより企業年金経由で投信を保有していることが明らかになっている。

　資産クラス別の投信の保有状況としては、「株式」との回答が８８％で最も高く、次いで「ＭＭＦ（マネー・マーケット・ファンド）」が５７％、「債券」が４４％、「バランス型」が３６％で続いており、老後への備えとして長期での資産形成に適した株式が選ばれている格好だ。

　なお、投信保有層の年代構成を見ると、４５歳−５４歳が２２％で最も高く、３５歳−４４歳の１９％、３５歳未満の１７％と合わせると、５５歳未満で計５８％と半分以上を占めており、比較的若い層で投信が保有されている。
提供：モーニングスター社