投資信託協会が先日公表した「２０２１年（令和３年）投資信託に関するアンケート調査」によると、現在投資信託を保有している２０〜７０代の全ての年代で「積立投資」の利用率が上昇し、２０代、３０代の利用率は８０％超となった。

　同調査は、全国の２０〜７９歳の男女を対象にしたインターネットによる調査。投資信託の保有状況や特徴認知、満足度、積立投資の認知などのほか、投資信託保有未経験者にはその理由や購入検討のきっかけを確認することで、今後の投資信託の利用拡大や啓発普及活動に役立てることを目的とする。２０２１年１１月９〜１６日に実施し、総計２万人の回答を得た。

　現在投資信託を保有している人の割合は２７．９％と前年調査から４．５ポイント増加した。全ての年代で前年から増加し、中でも３０代が９．５ポイント増と高い伸びとなった。投資信託現在保有者の保有口座を見ると、「特定口座もしくは一般口座など通常の課税口座」が６２．４％でトップとなったが、前年比では２．７ポイント減少した。一方、第２位の「つみたてＮＩＳＡ」は３５．２％と同１０．８ポイント増となった。つみたてＮＩＳＡの保有割合は全ての年代で前年から増加した。若年層ほど保有割合が高く、前年比伸び率も高い。保有割合は２０代で６１．３％（前年比１３．３ポイント増）、３０代５４．５％（同１４．７ポイント増）となった。

　保有している投資信託の種類では、「外国株式投資信託」が前年比１０．３ポイント増の５３．９％でトップ。「国内株式投資信託」が５０．２％で続いたが、前年比では４．２ポイント減となった。「外国株式投資信託」の伸びの背景には、２０２１年の米国株式市場で主要株価指数が断続的に過去最高値を更新したことがあると見られる。

　他の金融商品と比較した投資信託の魅力については、「少額でも分散投資ができる」が前年比１．２ポイント増の２５．５％、「専門知識や時間がなくても投資ができる」が同１．０ポイント増の１３．９％、「積立投資ができる」が同１．１ポイント増の９．５％の順となった。

　現在投資信託を保有している人のうち積立投資を利用している人の割合は６２．７％となった。前年調査（２０２０年）は５３．０％、一昨年の調査（２０１９年）は４２．４％であり、高い伸びが続いた。全ての年代で利用率が前年から増加している。また、若年層ほど利用率が高く、２０代では８０．９％（前年比３．９ポイント増）、３０代では８０．１％（同９．５ポイント増）に達した。若年層で「長期・分散・積立投資」への意識が広がっており、つみたてＮＩＳＡの保有比率の高い伸びにも繋がっている。

　「投資信託の興味・関心・購入のきっかけ」については、「金融機関の人に勧められて」が３４．３％でトップとなったが、前年比では５．７ポイント減少した。一方、第２位の「インターネットで投資信託について見たり調べたりして」が２８．１％と前年比３．１ポイント増加した。「金融機関の人に勧められて」は高年齢世代ほど比率が高く、「インターネットで見たり調べたり」は若年層の比率が高くなっている。また、２０代、３０代の若年層では「ＹｏｕＴｕｂｅ等の動画配信を観て」、「ＳＮＳからの情報を通じて」の比率も高くなっており、投資家の投資信託へのアクセス方法にも世代間で差が見られた。
提供：モーニングスター社